1. Disarankan registrasi memakai email gmail. Problem reset email maupun registrasi silakan email kami di inquiry@idws.id menggunakan email terkait.
  2. Untuk kamu yang mendapatkan peringatan "Koneksi tidak aman" atau "Your connection is not private" ketika mengakses forum IDWS, bisa cek ke sini yak.
  3. Hai IDWS Mania, buat kamu yang ingin support forum IDWS, bebas iklan, cek hidden post, dan fitur lain.. kamu bisa berdonasi Gatotkaca di sini yaa~
  4. Pengen ganti nama ID atau Plat tambahan? Sekarang bisa loh! Cek infonya di sini yaa!
  5. Pengen belajar jadi staff forum IDWS? Sekarang kamu bisa ajuin Moderator in Trainee loh!. Intip di sini kuy~
Problem Registrasi dan Reset Password Mengatasi "Koneksi Tidak Aman" Donasi Gatotkaca Special ID Moderator in Trainee

Investasi Obligasi, Apa Saja Keuntungannya? dan Bagaimana Cara Membelinya?

Discussion in 'Forex/Trading' started by finansialku_com, Mar 30, 2017.

  
Page 1 of 2

  1. finansialku_com Members

    finansialku_com
    Offline

    Beginner

    Joined:
    Mar 4, 2017
    Messages:
    204
    Trophy Points:
    16
    Gender:
    Male
    Ratings:
    +4 / -0
    [​IMG]​

    Investasi obligasi adalah investasi yang cukup menguntungkan, karena pemilik obligasi akan mendapatkan keuntungan dari kupon dan potensi kenaikan harga obligasi. Kali ini Finansialku.com akan membahas mengenai investasi obligasi.

    [​IMG]​

    Investasi Obligasi itu Apa dan Apa Manfaatnya?

    Investasi obligasi adalah investasi di surat utang (dalam bahasa Inggris disebut dengan istilah bond) dalam jangka waktu lebih dari 1 tahun. Surat utang dalam jangka kurang dari 1 tahun disebut instrument pasar uang (money market instrument). Periode jatuh tempo obligasi dapat mencapai 30 puluh tahun.

    [​IMG]​

    Obligasi atau surat utang dapat dikeluarkan oleh pemerintah maupun perusahaan swasta. Setiap obligasi akan dijual pertama kali pada nilai nominal (par value). Dalam perjalanannya obligasi dapat diperjualbelikan dalam pasar modal. Tentu saja harga sebuah obligasi dapat mengalami kenaikan maupun penurunan. Dalam sebuah obligasi terdapat beberapa informasi penting (indentur obligasi/bond indenture), seperti:
    • nama pihak (perusahaan/lembaga) yang berutang
    • berapa bunga yang harus dibayarkan (bunga obligasi disebut kupon/coupon)
    • periode pelunasan (satuan tahun)
    • periode pembayaran (misal setiap tiga bulanan)
    • penjamin pelaksana emisi obligasi (bond underwriter)
    • wali amanat (trustee)
    • jumlah pokok utang yang harus dibayar (face value, par value, nilai nominal).
    • Informasi spesifik lainnya.
    [​IMG]​

    Jika Anda seorang investor yang memegang obligasi (bondholders), maka Anda akan mendapat dua keuntungan yaitu:
    • Pembayaran kupon (bunga) obligasi.
    • Keuntungan dari penjualan obligasi.
    Setiap surat utang memiliki peringkatnya masing-masing. Ada banyak perusahaan atau lembaga yang mengeluarkan peringkat atas surat utang. Mungkin Anda pernah mendengar nama Moody’s, Standard & Poor’s, Fitch Ratings dan lain sebagianya. Di Indonesia lembaga pemeringkat utang dikenal dengan sebutan PEFINDO (PT Pemeringkat Efek Indonesia). Berikut rating utang dan penjelasannya:
    • idAAA: Perusahaan dengan risiko investasi paling rendah, dengan kemampuan paling baik untuk membayar bunga dan pokok utang sesuai dengan perjanjian.
    • idAA: Perusahaan dengan risiko investasi sangat rendah, dengan kemampuan sangat baik untuk membayar bunga dan pokok utang sesuai dengan perjanjian.
    • idA: Perusahaan dengan risiko investasi cukup rendah, dengan kemampuan cukup baik untuk membayar bunga dan pokok utang sesuai dengan perjanjian.
    • idBBB: Perusahaan dengan risiko investasi cukup rendah, dengan kemampuan cukup baik untuk membayar bunga dan pokok utang sesuai dengan perjanjian
    • idBB: Perusahaan yang masih berkemampuan untuk membayar bunga dan pokok utang sesuai dengan perjanjian, namun risiko investasi cukup tinggi, dan sangat peka terhadap perubahan keadaan yang merugikan.
    • idCCC: Perusahaan yang tidak berkemampuan lagi memenuhi segala kewajiban finansialnya.
    • idD: Utang efek yang macet atau perusahaan yang sudah berhenti berusaha.
    Contoh:

    [​IMG]​

    Hasil Keuntungan atau Tingkat Pengembalian (Rate of Return)

    Istilah yang sering digunakan untuk menyebut keuntungan dalam investasi obligasi adalah YIELD. Istilah yang sering digunakan oleh pemegang obligasi adalah hasil berjalan (current yield) dan hasil hingga jatuh tempo (yield to maturity).
    • Hasil berjalan (current yield) adalah perbandingan antara bunga tahunan (kupon) dengan harga obligasi terkini.
    • Hasil hingga jatuh tempo (yield to maturity) adalah hasil yang didapat seorang investor jika membeli obligasi pada harga tertentu dan memegang obligasi tersbeut hingga tanggal jatuh tempo pembayaran.
    Risiko Investasi Obligasi

    Ada beberapa risiko investasi obligasi seperti:

    #1 Risiko gagal bayar

    Namanya juga utang, maka ada kemungkinan pihak yang berutang gagal bayar. Untuk mengantisipasi risiko gagal bayar, Anda dapat melakukan analisis laporan keuangan perusahaan sebelum berinvestasi dan melihat rating perusahaan.

    #2 Capital loss

    Masih ingat kan kalau obligasi dapat diperdagangkan di bursa? Ada saja potensi merugi karena selisih harga jual dan harga beli. Misal Pak Ronald membeli obligasi diharga par value (100%) dan harga terkini obligasi hanya 97% dari harga par value. Sayangnya karena alasan tertentu Pak Ronald harus menjual obligasinya di harga 97%, maka Pak Ronald merugi 3%.

    #3 Suku bunga

    Harga obligasi memiliki hubungan yang terbalik dengan suku bunga.

    Investasi Obligasi untuk Modal yang Terbatas

    Investasi obligasi membutuhkan biaya yang cukup besar, ada beberapa perusahaan yang menawarkan surat utangnya dengan angka minimal Rp500 juta. Oleh sebab itu tidak semua masyarakat Indonesia mampu berinvestasi di obligasi. Berita baiknya ada beberapa cara membeli obligasi untuk ritel, antara lain

    #1 Obligasi Ritel Indonesia (ORI)

    Obligasi pemerintah Indonesia yang ditawarkan kepada seluruh Warga Negara Indonesia (WNI) dengan minimal investasi yang terjangkau. Anda dapat berinvestasi di ORI dengan uang sebesar Rp5 juta (maksimum Rp 5 M). ORI dapat diperdagangkan di pasar sekunder, sehingga Anda memiliki dua keuntungan: pembayaran bunga (kupon) dan potensi keuntungan dari penjualan ORI.

    [​IMG]​

    #2 Saving Bond Ritel (SBR)

    Obligasi yang dikeluarkan pemerintah Indonesia, bentuknya mirip seperti ORI namun perbedannya pada bunga atau kupon yang dibayarkan. Jika ORI kuponnya bersifat fixed (artinya selalu tetap bunganya), sedangkan SBR bunganya mengambang/floating. Sebagai contoh SBR002 memiliki bunga floating, minimal 7,5% per tahun. Besaran kupon akan di-review setiap 3 bulan sekali. Selain itu SBR tidak dapat diperdagangkan di pasar sekunder, sehingga Anda hanya memperoleh satu sumber keuntungan yaitu penghasilan dari bunga SBR (kupon).

    [​IMG]​

    #3 Sukuk Ritel (Sukri)

    Sukuk Ritel bukan surat utang (seperti obligasi tradisional pada umumnya). Sukuk Ritel adalah surat berharga syariah yang mencerminkan bukti kepemilikan investor atas Aset SBSN (underlying asset) yang disewakan. Akad yang digunakan adalah Ijarah Asset to be Leased. Sukuk Ritel ini memberikan bagi hasil yang sudah tetap, karena menggunakan prinsip Ijarah. Sukuk Ritel ini dapat diperdagangkan di pasar sekunder, seperti halnya ORI.

    [​IMG]​

    #4 Reksa Dana Pendapatan Tetap

    Jika Anda amati jenis obligasi nomor 1 dan 3 adalah obligasi yang dikeluarkan oleh pemerintah Indonesia. Apakah ada obligasi ritel miliki korporasi atau perusahaan? Sejauh ini belum ada obligasi korporasi yang dijual ritel (Rp5 jutaan). Jika Anda ingin membeli obligasi korporasi, Anda dapat membeli di reksa dana pendapatan tetap (fixed income fund). Reksa dana pendapatan tetap adalah reksa dana yang minimal 80% investasinya obligasi.

    [​IMG]​

    Disclaimer: Penyebutan merek di bawah ini, bukan berfungsi sebagai saran investasi. Penyebutan merek di bawah ini bertujuan untuk sarana edukasi dan informasi. Silakan hubungi perencana keuangan untuk berkonsultasi mengenai investasi.
    [​IMG]​

    Berdasarkan fund fact sheet bulan Februari 2017, dituliskan 92% portofolionya berada di obligasi. Anda dapat download fund fact sheet terbaru di marketplace reksa dana, Bareksa.com. Reksa dana ini memiliki alokasi aset obligasi pemerintah dan sukuk. Anda dapat melihat pergerakan harga Reksa Dana Mandiri Investa Dana Obligasi Seri II di Bloomberg (klik di sini).

    #5 Serupa Tapi Tak Sama: P2P Lending

    Apakah ada investasi berbasis surat utang lainnya? Pada tahun 2014-an banyak bermunculan perusahaan financial technology (fintech) lending yang menawarkan P2P lending. Jadi Anda dapat menginvestasikan uang Anda kepada perusahaan-perusahaan yang membutuhkan. Prinsipnya sederhana, Anda dapat memberikan pinjaman kepada pebisnis UKM yang membutuhkan bantuan pendanaan.

    [​IMG]​

    Website P2P Lending (disebut juga platform P2P) akan melakukan screening dan memberikan peringkat atas masing-masing perusahaan. Semakin tinggi risiko sebuah perusahaan, maka semakin besar bunga yang Anda dapatkan.

    Disclaimer: Penyebutan merek di bawah ini, bukan berfungsi sebagai saran investasi. Penyebutan merek di bawah ini bertujuan untuk sarana edukasi dan informasi. Silakan hubungi perencana keuangan untuk berkonsultasi mengenai investasi.

    Salah satu perusahaan P2P Lending di Indonesia adalah KoinWorks, yang dikelola oleh PT Lunaria Annua Teknologi.

    [​IMG]​

    Investasi Obligasi Dapat Digunakan Untuk Sumber Pemasukan Investasi Jangka Menengah

    Anda dapat mempertimbangkan investasi obligasi (misal obligasi pemerintah) untuk kebutuhan keuangan jangka menengah (2-5 tahun). Namun sebelum berinvestasi apa pun, kami sarankan Anda mempelajari lebih detail produk investasinya dan sesuaikan dengan rencana keuangan yang sudah Anda miliki.

    Jika saat ini Anda belum memiliki rencana keuangan, segera mulai membuat rencana keuangan. Gunakan Aplikasi Finansialku untuk membantu Anda menyusun rencana keuangan Anda (gratis coba 30 hari).

    [​IMG]​


    Apakah Anda pernah berinvestasi obligasi? Hal apa saja yang menyulitkan Anda dalam berinvestasi obligasi? Silakan beri pertanyaan Anda apabila Anda mengalami kesulitan, tim perencana keuangan kami siap untuk membantu Anda.


    Sumber:
    Investasi Obligasi, Apa Saja Keuntungannya? dan Bagaimana Cara Membelinya?

    Baca Juga:
    Ada 9 Istilah Finansial yang Perlu Anda Ketahui untuk Mengurangi Risiko Investasi
    Bagaimana Investasi Mempengaruhi Kehidupan Finansial Anda? Temukan Jawabannya
    Praktikkan 5 Tips dan Trik Membiasakan Diri agar Anda Berinvestasi
    Karyawan perlu Pertimbangkan Investasi Obligasi Ritel Indonesia: ORI013
    Kupon ORI, SUKRI, SBR dan Obligasi Pemerintah Kini Bebas Pajak
    Mau Investasi Syariah dan Menguntungkan, Coba Cek SUKRI SR-009 yang Memberikan Kupon 6,9 Persen
    3 Cara Mendapatkan Uang dan Penghasilan Tambahan untuk First Jobber dan Karyawan
    Para Investor, Kenali 2 Jebakan Psikologis yang Dapat Menggagalkan Investasi Anda!
    Berinvestasi di P2P Lending Bisa dari Rp100 ribuan?
    Menimbang Prospek ORI–013 dan Sukuk Tabungan ST-001


    [​IMG]

    Tentang Finansialku:
    Finansialku.com adalah portal perencanaan keuangan individu dan keluarga. Kunjungi kami di:
    Website: Finansialku.com
    Facebook: @Finansialku
    Twitter: @Finansialku
    Google+: +Finansialku
     
    finansialku_com, Mar 30, 2017
    #1

  2. Ramasinta Tukang Iklan

  3. bensugih Members

    bensugih
    Offline

    Silent Reader

    Joined:
    Feb 14, 2014
    Messages:
    108
    Trophy Points:
    32
    Ratings:
    +0 / -0
    artikel yang sngat bermanfaat dan mendetail sekali termasuk juga penjeolasan tentang P2P sebagai bentk investasi. sekarang ini sebetulnya yang ingin melakukan trading dengan memanfaatkan reksadana , oblihasi atau semacamnya maka bisa saja memanfaatkan keberadaan trading dengan memanfaatkan saham atau indeks di broker yang memang lebih baik peluangnya, seperti juga yang disediakan dalam akun pro octafx
     
    bensugih, Aug 11, 2017
    #2

  4. pliskova M V U

    pliskova
    Offline

    Beginner

    Joined:
    Apr 18, 2017
    Messages:
    258
    Trophy Points:
    41
    Gender:
    Female
    Ratings:
    +0 / -0
    investasi yang banyak dicari sekarang ialah forex karena bukan hanya dengan jual beli mata uang asing atau forex saja, akan tertapi juga bisa dengan ondek, oil, cfd atau yang lainya, dengan mempergunakan Yadix sebagai broker terpercaya maka trader bisa mendapatkan banyak keuntungan
     
    pliskova, Sep 12, 2017
    #3

  5. alify M V U

    alify
    Offline

    Senpai

    Joined:
    Mar 24, 2010
    Messages:
    7,394
    Trophy Points:
    91
    Ratings:
    +8 / -0
    dengan adanya pembelajaran yang khusus dalam forex trading maka akan sangat mudah sekali dalam menjalankannya, dan itu harus benar benar kita pelajari dengan sebaik mungkin agar keuntungan dan kerugian bisa dikendalikan dengan baik dan membuat jalan kerjanya semakin mudah
     
    alify, Oct 20, 2017
    #4

  6. nullahfx M V U

    nullahfx
    Offline

    Post Hunter

    Joined:
    Apr 24, 2013
    Messages:
    3,650
    Trophy Points:
    92
    Ratings:
    +9 / -0
    kemampuan kita bisa membantu perencanaan dan juga pengendalian kita, selama trader selalu belajar dan berusaha maka akan sangat mudah dalam meraih keuntungannya, jadi manfaatkan dan pelajari fasilitas yang diberikan broker agar bisa lebih mengerti dan menguntungkannya
     
    nullahfx, Nov 21, 2017
    #5

  7. alify M V U

    alify
    Offline

    Senpai

    Joined:
    Mar 24, 2010
    Messages:
    7,394
    Trophy Points:
    91
    Ratings:
    +8 / -0
    keuntungan dalam bisnis itu bisa kita lihat dari seberapa kita bisa memahamai jalan kejranya dan yang paling kta pahami dan pelajari dalam forex itu bisa kita lihat dari bagaimana kita bisa mengelola dan mengendalikannaya, jadi manfaatkan dan pelajari dengan sebaik mungkin
     
    alify, Nov 23, 2017
    #6

  8. pliskova M V U

    pliskova
    Offline

    Beginner

    Joined:
    Apr 18, 2017
    Messages:
    258
    Trophy Points:
    41
    Gender:
    Female
    Ratings:
    +0 / -0
    dengan memahami berbagai cara kerja yang dilakukan dalam trading forex maka bisa meminimalisir kerugian dengan sekecil mungkin, sehngga nantinya akan membuat kita bisa trading dengahn berbagai mata uang yang bervariasi, dengan menggunakan spread yang rendah di yadix maka bisa mendapatkan trading dengan cukup menguntungkan
     
    pliskova, Jan 8, 2018
    #7

  9. chopetonk M V U

    chopetonk
    Offline

    Post Hunter

    Joined:
    Feb 1, 2013
    Messages:
    3,933
    Trophy Points:
    92
    Ratings:
    +4 / -0
    sebagai trader memang harus bisa memahami cara kerja trading nya dan juga memahami setiap kondisi pasar, agar bisa dapat memudahkan trader juga untuk bisa meraih keuntungan yang maksimal, dimana dengan bisa memahami cara kerja trading dan juga didukung dengan pengetahuan dan kemampuan, maka trader akan mudah menghasilkan profit bersama broker instaforex.
     
    chopetonk, Jan 10, 2018
    #8

  10. pliskova M V U

    pliskova
    Offline

    Beginner

    Joined:
    Apr 18, 2017
    Messages:
    258
    Trophy Points:
    41
    Gender:
    Female
    Ratings:
    +0 / -0
    bisnis apapun baik itu forex, saham, bitcoun atau option jika tidak ada latihan yang baik maka akan membuat kita hanya mendapat kerugian, dengan mencoba akun demo di yadix maka bisa menggunakan cara yang dianggap menguntungkan sesuai kemampuan dan juga upaya trader
     
    pliskova, Feb 28, 2018
    #9

  11. alify M V U

    alify
    Offline

    Senpai

    Joined:
    Mar 24, 2010
    Messages:
    7,394
    Trophy Points:
    91
    Ratings:
    +8 / -0
    tentu saja semua itu membutuhkan pengetahuan dan juga kemampuan yang bagus, karena untuk bisa membantu perencanan dan juga cara kerja kita menajdi lebih baik, dan tentunya itu harus sering kita pelajari supaya ketika melakukan trading di akun real Instaforex itu bisa kita lakukan dengan baik dan juga mudah dalam meraih keuntungannya
     
    alify, Mar 5, 2018
    #10

  12. pliskova M V U

    pliskova
    Offline

    Beginner

    Joined:
    Apr 18, 2017
    Messages:
    258
    Trophy Points:
    41
    Gender:
    Female
    Ratings:
    +0 / -0
    Akun demo yang kita gunakan untuk latihan memang sudah semestinya harus dimanfaatkan dengan sebaik mungkin.trading plan memang harus kita coba asah disini juga. Nantinya kita bisa menggunakan akun real untuk mengasah skill kita lebih jauh lagi. gunakan juga berbagai rencana dan metoda di Yadix Indonesia tanoa adanya penolakan
     
    pliskova, Apr 25, 2018
    #11

  13. chopetonk M V U

    chopetonk
    Offline

    Post Hunter

    Joined:
    Feb 1, 2013
    Messages:
    3,933
    Trophy Points:
    92
    Ratings:
    +4 / -0
    dimana fasilitas akun demo adalah cara yang tepat untuk trader melakukan belajar dengan baik, dimana trader juga bisa meningkatkan skill kemampuan dan membuat persiapan untuk kedepannya bisa menjalankan kegiatan trading bisa jauh lebih baik bersama broker instaforex.
     
    chopetonk, Apr 26, 2018
    #12

  14. tempefx Members

    tempefx
    Offline

    Silent Reader

    Joined:
    Oct 21, 2014
    Messages:
    127
    Trophy Points:
    17
    Ratings:
    +0 / -0
    trader harus mau belajar menggunakan akun demo secara baik sehingga nantinya bakal dapat pengalaman yang bisa diandalkan, apalagi dengan dana trading yang terus bertambah besar dan harus dikelola dengan optimal
     
    tempefx, Aug 13, 2018
    #13

  15. chopetonk M V U

    chopetonk
    Offline

    Post Hunter

    Joined:
    Feb 1, 2013
    Messages:
    3,933
    Trophy Points:
    92
    Ratings:
    +4 / -0
    menggunakan akun demo untuk berlatih memang tidak ada ruginya juga bagi trader malah bisa meningkatkan skillnya secara baik, jadi walaupun tidak bisa meanartik keuntungan yang diperolehnya , namun trader harus menganggap latihan di demo tersebut sebagai pengalaman yang berharga dan mempunyain potensi baik
     
    chopetonk, Aug 28, 2018
    #14

  16. atapfx Members

    atapfx
    Offline

    Silent Reader

    Joined:
    Nov 3, 2014
    Messages:
    112
    Trophy Points:
    17
    Ratings:
    +0 / -0
    Mengelola dana virtual yang ada di dalam akun trading emang akan membuat kita bisa memaksimalkannya selama trading. Kemampuan dalam menganalisa memang harus lebih diperhatikan lagi sehingga nantinya tidak kaku ketika memanfaatkan real market
     
    atapfx, Oct 9, 2018
    #15

  17. chopetonk M V U

    chopetonk
    Offline

    Post Hunter

    Joined:
    Feb 1, 2013
    Messages:
    3,933
    Trophy Points:
    92
    Ratings:
    +4 / -0
    meskipun virtual namun pegerakan market memang harus bisa kuasai betul karen dir situlah kita bisa dapat untung atau ruginya tersebut, maka sebaiknya trader mau berlatih pergerakan market dan juga penggunaan indikator yang cukup simple
     
    chopetonk, Oct 11, 2018
    #16

  18. oscarfx Members

    oscarfx
    Offline

    Silent Reader

    Joined:
    Oct 29, 2014
    Messages:
    58
    Trophy Points:
    7
    Ratings:
    +1 / -0
    pergerakan forex harus bisa kita pahai dengan baik jadi tidak masalah mau latihan dengan dana virtual uga yang penting bisa membaca indikator secara benar
     
    oscarfx, Jan 3, 2019
    #17

  19. akilan Members

    akilan
    Offline

    Silent Reader

    Joined:
    Apr 27, 2018
    Messages:
    84
    Trophy Points:
    6
    Ratings:
    +0 / -0
    Investasi obligasi tidak terlalu beresiko kalo dibandingkan sama trading forex. Soalnya investasi ini beri penghasilan tetap yg bisa segera kita tau jumlahnya berapa. Tapi, trader2 berpengalaman punya kemampuan menghasilkan lebih dari trading. Obligasi itu opsi bagus buat investor2 yg pengalamannya belum banyak dan buat diversifikasi portofolio.
     
    akilan, Jan 30, 2019
    #18

  20. chopetonk M V U

    chopetonk
    Offline

    Post Hunter

    Joined:
    Feb 1, 2013
    Messages:
    3,933
    Trophy Points:
    92
    Ratings:
    +4 / -0
    Pikirkan baik-baik kalau mau berkarir di forex soalnya ya forex bukan bisnis yang mudah. Kita harus siap dengan segala resiko yang ada. Skill saja gak akan cukup untuk kita bisa berkarir di forex. manfaatkan akun demo instaforex untuk melatihnya
     
    chopetonk, Feb 15, 2019
    #19

  21. Broforex51 M V U

    Broforex51
    Offline

    Lurking Around

    Joined:
    Aug 12, 2019
    Messages:
    569
    Trophy Points:
    31
    Gender:
    Male
    Ratings:
    +5 / -1
    Kalau menurut saya sih lebih baik trading di Forex saja, karena Forex ini buka 24 jam dan pergerakannya juga tinggi, Anda bisa mendapatkan profit lebih cepat dari pada trading saham, jika Anda ingin mencoba trading Forex, silahkan trading di FreshForex, karena FreshForex adalah broker terbaik dengan segala kelebihannya.
     
    Broforex51, Sep 7, 2020
    #20
Page 1 of 2
Tags:

About Forum IDWS

IDWS, dari kami yang terbaik-untuk kamu-kamu (the best from us to you) yang lebih dikenal dengan IDWS adalah sebuah forum komunitas lokal yang berdiri sejak 15 April 2007. Dibangun sebagai sarana mediasi dengan rekan-rekan pengguna IDWS dan memberikan terbaik untuk para penduduk internet Indonesia menyajikan berbagai macam topik diskusi.


IDWS Networks